Obligacje OTS
Oszczędnościowe Trzymiesięczne Stałoprocentowe – 3 miesiące, stałoprocentowe.
Zaktualizowano:
OTS to najkrótsze obligacje detaliczne dostępne w ofercie Ministerstwa Finansów — trzymiesięczne, ze stałym oprocentowaniem ustalanym co miesiąc dla nowej emisji. Cały zysk znasz już w momencie zakupu.
Jak działają obligacje OTS?
Oprocentowanie OTS jest stałe na cały trzymiesięczny okres i ustalane raz przy emisji konkretnej serii. To jedyne detaliczne obligacje skarbowe, które nie mają obowiązującej kary za wcześniejszy wykup w postaci kwotowej — wynika to z bardzo krótkiego horyzontu.
Odsetki są wypłacane jednorazowo po trzech miesiącach, razem z wykupem nominału. Nie ma kapitalizacji ani indeksacji inflacją, a oprocentowanie nie zmienia się w trakcie trwania obligacji.
Wcześniejsze rozwiązanie OTS jest możliwe, ale skutkuje utratą całości naliczonych odsetek za okres do dnia wykupu. Ze względu na 3-miesięczny okres wpływ na efektywność inwestycji jest największy spośród wszystkich typów.
Parametry obligacji OTS
| Okres | 3 miesiące |
|---|---|
| Charakter oprocentowania | Stałoprocentowe |
| Wypłata odsetek | Jednorazowa wypłata odsetek po 3 miesiącach |
| Kapitalizacja odsetek | Nie |
| Wcześniejszy wykup | Brak opłaty kwotowej; wcześniejszy wykup oznacza utratę wszystkich naliczonych odsetek. |
| Konto IKE-Obligacje | Niedostępne |
| Wymagania zakupu | Brak — zakup online, w PKO BP, Pekao S.A. lub telefonicznie |
| Minimalna kwota | 100 zł (cena jednej obligacji) |
Naturalne zastosowanie obligacji OTS
- Środki, które mogą być potrzebne w ciągu kilku miesięcy
- Inwestycja w okresie spadkowych prognoz stóp procentowych — stała stawka działa krócej
- Tymczasowe ulokowanie nadwyżek oczekujących na większy zakup
Powyższe punkty mają charakter wyłącznie informacyjny i opisują parametry instrumentu — nie stanowią porady inwestycyjnej.